¿Si gano dinero en el casino pago impuestos? Aprende más

Si un residente mexicano apuesta en sitios web extranjeros no autorizados por SEGOB (por ejemplo, un casino online operado desde otro país), legalmente también está obligado a declarar sus ganancias en México. El desafío es que estas plataformas no reportan al SAT ni aplican retenciones, así que la carga de reportar recae completamente en el jugador. En América Latina, las ganancias de los jugadores en juegos de azar – ya sean obtenidas en casinos físicos, apuestas en línea reguladas o plataformas extranjeras no autorizadas – reciben tratamientos tributarios muy diversos según el país. En Brasil, se pasó de querer una retención directa (difícil de controlar) a un impuesto en la declaración anual (facilitando el cumplimiento voluntario). Perú, como vimos, optó por hacer al jugador responsable en caso de plataformas no locales, invirtiendo la carga.

Con la eventual subida al 25%, se espera un aumento proporcional de recursos (a riesgo de que se incremente la compra de lotería “en grupo” o por empresas para diluir la carga, algo que las autoridades monitorean). Esta ley inicialmente había propuesto gravar fuertemente a los jugadores (30% sobre premios) pero tras debate se redujo al 15%. Además, el presidente Lula da Silva vetó ciertas disposiciones, como una exención para premios pequeños, aunque esos vetos fueron luego revocados por el Congreso en 2024.

En la práctica, este costo puede reducir marginalmente el retorno al jugador, pero no se percibe como una retención sobre el premio, sino como parte del funcionamiento (el jugador apuesta $100, de los cuales $2 van al fisco). Este impuesto fue sujeto a impugnaciones legales, pero en 2022 la Justicia confirmó su constitucionalidad, considerando que “grava la acción de apostar, siendo el apostador el sujeto gravado”. Es decir, la apuesta misma genera el impuesto, independientemente de ganar o perder. La Ley 20.630, vigente desde los ’70, establece un impuesto del 31% sobre los premios de loterías, rifas, sorteos y concursos deportivos organizados en el país6. La adopción de nuevas tecnologías ha facilitado enormemente la expansión de los casinos online en España. Si antes este ámbito estaba limitado a algunas casas de juego ubicadas en grandes ciudades, actualmente cualquier persona puede acceder a una plataforma virtual y apostar desde la comodidad de su hogar.

Toda ganancia de apuestas, sin importar su tamaño o su origen, debe ser informada al IRS. Uno de los errores más comunes es pensar que se puede declarar solo la diferencia entre lo ganado y lo perdido. Las ganancias deben reportarse en su totalidad como ingresos brutos, y las pérdidas deben reclamarse por separado en el formulario correspondiente (Anexo A para jugadores ocasionales o Anexo C para profesionales). Es decir, aunque se gane dinero con transferencias desde el extranjero a España, Hacienda gravará esas ganancias siempre que la persona siga siendo considerada residente fiscal del país. En tal caso, tiene las mismas obligaciones fiscales que tiene quien genere las ganancias dentro del territorio nacional. Los bonos en casinos extranjeros suelen ser mucho más altos y flexibles que en operadores regulados.

En loterías mexicanas, premios mayores se pagan solo al nombre del ganador registrado en el billete, no a portadores anónimos. Estas medidas buscan que el beneficiario real quede identificado para fines fiscales. Esto conlleva riesgos legales (falsedad, testaferro) y si se descubre, ambos involucrados pueden ser sancionados.

Por lo general,los extranjeros no residentes de los Estados Unidos que no son residentes de Canadá no pueden deducir sus pérdidas de juegos de azar. Las siguientes reglas corresponden a los jugadores ocasionales que no se dedican al negocio u ocupación de juegos del azar. Las ganancias de juegos de azar son totalmente tributables y usted tiene que declararlas como ingresos en su declaración de impuestos. Los ingresos de juegos de azar incluyen, pero no se limitan, a las ganancias de loterías, rifas, carreras de caballos y casinos. Incluyen las ganancias en efectivo y el valor justo de mercado de premios tales como automóviles y viajes. En Argentina, el impuesto en casinos en línea es conocido como impuesto indirecto sobre las apuestas online.

• Tener tus registros bien organizados no solo es una obligación, también te permite aprovechar de forma segura las deducciones que la ley te permite.
• A diferencia de Argentina o Brasil, Chile no tiene un impuesto de renta mundial aplicado a premios de juego, así que de momento esas ganancias informales no son perseguidas.
• La adopción de nuevas tecnologías ha facilitado enormemente la expansión de los casinos online en España.
• Un ejemplo claro de esto es cuando un jugador ha ganado 5.000 EUR durante el año, pero ha apostado 3.000 EUR, en este caso su ganancia neta sería de 2.000 EUR.

Hoy te vamos a contar cómo funcionan los impuestos en casino online en España sobre las ganancias. Con este post puedes ver cómo declarar de forma legal tus beneficios y cuánto tendrás que pagar según tus ingresos. Ya hemos dejado claro que se tienen que declarar las ganancias del casino online extranjero, también cómo tributan las ganancias del juego online y las consecuencias de no declarar. Sí, en España es obligatorio declarar las ganancias obtenidas de casinos online extranjeros, incluso tratándose de casinos que están fuera de España, ya que se aplica el principio de residencia fiscal. Por un lado, la oferta de juegos, bonos y métodos de pago es muy superior a la de los casinos regulados en España.

El control sobre tus fondos y datos es real, y la experiencia resulta más libre y personalizada. Sin embargo, es esencial tener claro que al operar fuera del marco nacional ciertas garantías legales desaparecen, y algunos procesos pueden requerir un extra de atención por tu parte. Si valoras la autonomía y buscas escapar de los límites estrictos de la DGOJ, los casinos extranjeros pueden ser una opción sólida, siempre actuando con responsabilidad y sentido común. Consulte laPublicación 529, Deducciones misceláneas (en inglés) para obtener más información. En Colombia, la reforma propuesta incluirá juegos online en el IVA, de modo que aunque el jugador no pague la ganancia ocasional, sí pague impuesto al consumir el servicio (y ese IVA sería recaudado por el operador).

El Estado español gana dinero con el juego, y los jugadores deben conocer las leyes pertinentes para que las ganancias del juego no se conviertan en un problema más adelante. Para evitar que esto ocurra, este artículo explica las normas que se aplican a la fiscalidad de las ganancias del juego en España. Así, se estima que el impuesto indirecto sobre apuestas online se cobrará en el mismo momento de la ganancia por el operador y el impuesto de ganancias, es el que se calculará en la declaración fiscal que se realiza de manera anual por cada usuario. Dos tipos de impuestos con mucho en común, pero características diferentes que todo usuario aficionado a este tipo de portales debe tomar en consideración. Con el fin de hacer más atractivo el país, el gobernante Partido Liberal Demócrata (PLD) elaborará un plan para que los extranjeros no residentes no tengan que pagar impuestos por sus ganancias en los casinos, informó Kyodo. De hecho, un artículo aclara que “al contrario de lo que creen muchos jugadores, este impuesto afecta únicamente a los operadores, no a los propios participantes… el 20% se aplica únicamente a la plataforma online y no al jugador”15.

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Por tanto, es perfectamente justo que los jugadores con grandes ganancias contribuyan al bienestar de toda la población española. Consulte Como un extranjero no residente, ¿mis ganancias de juegos de azar están exentas del impuesto federal sobre los ingresos? (en inglés) para averiguar si sus ganancias de juegos de azar están exentas del impuesto federal sobre los ingresos.

Fragmentación o disimulo de premios

Con leyes específicas tanto para casinos físicos como online, el país cuenta con un mercado altamente desarrollado en juegos de azar. Según datos proporcionados por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ), el segmento de casinos online crece alrededor de un 10% anual. El IRS establece claramente que las pérdidas solo pueden deducirse hasta el monto total de las ganancias que hayas reportado por juegos de azar en ese mismo año. No puedes usar las pérdidas para reducir tus otros ingresos ni para generar un saldo negativo. Por ejemplo, si ganaste $2,000 en un casino, pero perdiste $5,000 en total, solo podrás deducir hasta $2,000. Los $3,000 restantes, lamentablemente, no se pueden usar ni transferir a años futuros.

Una vez dentro, puedes explorar el catálogo completo, activar promociones y gestionar tu saldo desde el panel de usuario. Si tienes dudas en algún paso, el soporte en español está disponible para ayudarte y aclarar cualquier inquietud. La experiencia es fluida y flexible, pensada para quienes valoran la autonomía y la inmediatez a la hora de empezar a jugar. Los impuestos sobre las ganancias del juego forman parte de la contribución social y promueven el bien común.

De aprobarse, si alguien gana $10 millones en la lotería, en vez de $2 millones, pagaría $2.5 millones de impuesto. A la fecha de este informe (mayo 2025), el proyecto estaba en debate; habrá que monitorear si se aprueba la suba al 25%. Cuando un jugador gana un premio significativo (sea en dinero o especie), la empresa que paga el premio debe retenerle el 20% antes de entregarlo. Esta retención se conoce justamente como “impuesto a ganadores” o retención de ganancia ocasional.

Sin embargo, es necesario que hagas una revisión de las condiciones para esta clase de aportes al estado. El impuesto se genera al retirar ganancias y depende de la naturaleza del operador. Por ejemplo, si ganas 100$ en una casa de apuestas residenciada en Argentina con mano de obra e inversión dentro del país el impuesto es de 2.5%. Y es que, son muchos los argentinos que, a día de hoy, juegan de manera habitual en este tipo de portales. Después de todo, la comodidad de poder acceder desde cualquier sitio, pasar una tarde entretenida e incluso obtener beneficios, resulta, cuanto menos, atractiva. Muchos de los usuarios que consiguen ganar una cantidad considerable de dinero, se preguntan si tienen que pagar algún tipo de impuesto.

Pero no todos los extranjeros pueden cobrar ganancias en los casinos estadounidenses. Para empezar a abordar este tema, te aclaramos que cada país tiene una regulación diferente en relación al impuesto sobre ganancias de casino. En Argentina se paga un impuesto sobre estas ganancias, sin embargo, cada casinos online extranjeros provincia puede reglamentarlos de forma individual. De todos modos, todos los tributos pagados en el país están regulados por la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP).

La respuesta corta es sí, sin embargo, esto puede llegar a ser un poco más complejo de lo que parece. En la gran mayoría de países deberás de declarar tus ganancias incluyendo lo recibido por el casino. No obstante, las leyes que amparan esta clase de impuestos son muy diferentes entre las leyes.

Tradicionalmente, la evasión en juegos en Perú venía más del lado de los operadores clandestinos (casinos ilegales, tragamonedas informales) que de los jugadores. El Estado peruano ha combatido la informalidad clausurando cientos de salas sin licencia en la última década. El impuesto establecido para los jugadores es del 1% sobre el monto apostado (o depositado) en plataformas extranjeras de apuestas en línea. Se le denominó Impuesto Selectivo al Consumo (ISC), tratándolo como un impuesto al servicio digital consumido. Cuando un jugador gana la lotería en Perú (ej. La Tinka), la empresa operadora le deduce 10% del premio por concepto de impuesto antes de pagarle.